儲蓄險銷售話術的問題,我們搜遍了碩博士論文和台灣出版的書籍,推薦理查‧菲利寫的 被動投資學:巴菲特、彼得林區、愛德華索普都推崇,真正可以賺到錢的投資方法 和Lidia的 越痛快花錢,越能把錢留下來:不想降低欲望,還想實現未來?你只需要三個帳戶(附ABC帳戶手冊)都 可以從中找到所需的評價。
另外網站業務甘苦談-保險怎麼買,面對挫折,銷售話術 - Facebook也說明:業務甘苦談-保險怎麼買,面對挫折,銷售話術. 43 lượt thích. Sản phẩm/Dịch vụ. ... 說透過朋友的留言板看到我,想找我了解儲蓄險 通話後發現他是住在台中,一年想 ...
這兩本書分別來自樂金文化 和布克文化所出版 。
輔仁大學 資訊管理學系碩士在職專班 張銀益所指導 黃志嚮的 以計劃行為理論探討使用者使用智能理財之研究 (2021),提出儲蓄險銷售話術關鍵因素是什麼,來自於智能理財、計劃行為理論、再平衡機制、企業形象、網路社群。
而第二篇論文國立成功大學 法律學系 顏雅倫所指導 張詩瑀的 人工智慧在金融法上之運用與挑戰—以機器人投顧為主軸 (2020),提出因為有 機器人投顧、理財機器人、人工智慧、金融科技、受託義務、演算法監管的重點而找出了 儲蓄險銷售話術的解答。
最後網站懂錢滾錢: 打造最強個人財務系統,美國「預算天后」改造100萬人的財富指引則補充:第一,銷售終身壽險保單本身就有利益衝突。 ... 某些保險公司的話術會鼓吹你利用壽險來賺錢,但是當你為你的房子、車子、公寓,甚至是為寵物買保險時,你的初衷並不是希望 ...
被動投資學:巴菲特、彼得林區、愛德華索普都推崇,真正可以賺到錢的投資方法
![](/images/books/88f73520e6e4d296eab946caffda71a1.webp)
為了解決儲蓄險銷售話術 的問題,作者理查‧菲利 這樣論述:
☆☆☆「指數基金教父」約翰.柏格專文讚譽☆☆☆ ☆☆☆柏格頭論壇雙雄《鄉民的提早退休計畫》作者們強力支持☆☆☆ ☆眾多指數投資人:查爾斯.艾利斯、威廉.伯恩斯坦、喬納森.克雷蒙等聯名推薦☆ 投資一定要主動嗎?不努力不積極就不會有獲利嗎? 你是不是認為「積極進出市場,才能獲取成效」? 你是不是覺得「只要努力,一定能挑到贏過市場的股票」? 小心!你的貿然進取恐讓賺錢助力變阻力! 其實,投資這門學問沒有你想得這麼困難或辛苦, 只要轉變你的投資信仰,放下主動追求被動, 使用指數化投資工具加上長期堅持的被動配置, 《被動投資學》就
是你成功追求致富的不敗信仰! 知名《富比士》雜誌專欄作家理查‧菲利(Richard A. Ferri), 從主動式證券經紀人變為提供被動式投資組合策略的公司創辦人。 改變路線的他,以經紀商的銷售經驗加上實際歷史的研究數據, 指明了主動式投資路線的曲折坎坷,以及被動式投資路線的種種優勢, 下面,就一起來改變你的投資理念,學習能讓所有人抱得財富歸的投資學問吧! ◎改變投資信仰第一招:放棄主動型基金 長久以來,許多媒體、主動型基金業者不斷的揮舞著「主動型基金能賺取超額報酬」的大旗,吸引眾多投資人爭先恐後的加入其中。然而這一切
只是行銷手法,事實上,主動型基金沒有你知道的那麼好!下列是你可能忽略的投資陷阱: 【有銷售佣金或其他相關費用】在賺取超額報酬之前,當你選擇以主動型基金進行操作時,就須先繳納較高的相關手續費或佣金。跟相同投資目標的主動型基金相比較,追蹤指數的基金每年可能只收取0.2%的費用,而主動型基金每年則需收取1.2%的費用。 【沒注意到的稅金】主動型基金為了努力賺取超額報酬,因而頻繁進出市場使得週轉率較高,而產生更多的稅金成本,這些成本需由投資人負擔。指數型基金的基金週轉率每年約6%,而主動型基金年度週轉率約50%。 【追求高報酬的風險】愈高的報酬伴隨著愈高
的風險。像是主動型基金可能會為了追求高報酬,而選擇小型資本公司的股票,因而有較高風險。 【成功時的報酬少,失敗時的損失高】你以為只要績效勝出就能獲利,事實上,勝出的主動型基金賺取報酬的獲利程度,遠少於其他績效較差基金虧損所造成的高額損失,也就是說,勝出的主動型基金賺少賠多。 【與指數型基金相比,績效較低】根據研究資料統計,當與主動型基金與指數型基金的報酬做比較,只有三分之一的機會主動型基金的績效會勝出,三分之二會輸給指數型基金,整體績效而言勝敗比是1:2。 ◎改變投資信仰第二招:採取被動式投資 各種證據都證實,被動投資就是獲得財富的
推進力! 理查‧菲利強調,比起主動投資運用擇時、選股等高難度的投資方法,和往往不如預期的報酬,更好的選擇就是運用被動投資的指數型基金、ETF,可以用相對便宜的價錢參與市場。更重要的是,除了選擇低成本指數化投資的產品,還要維持固定的(被動策略)資產配置,並依情況適時進行再平衡,才能以最低成本與最少風險,獲得最大化的財富報酬。 ◎改變投資信仰第三招:實際長期執行 當你知曉了被動投資的優勢,若要將報酬拉到最大效益,便得長期且虔誠執行這項投資信仰,也就是約翰‧柏格所說的「堅持到底」(Stay the Course),長期持續投入並持有,複利才能發揮最大效用,
進而幫助投資人達到財務目標。 ◎「假若被動投資這麼好,為什麼還是有很多人沒跟上執行呢?」 這個質疑很常見,許多人會認為,既然如你所言,這個投資法這麼好,為什麼還是有很多人沒有用?作者為說明這點,將「這些沒跟上執行的人」歸納為以下三類,快檢查你是不是和下方這些人一樣: 【未被啟蒙者】不懂得股市買賣的小明,總是跟隨財經節目的投資老師的指引,隨之分析盤面、進行當沖嘗試賺快錢,但最後卻因為自己的不甚了解與操作不慎,反而倒賠了好多錢。 →主動投資當道,市面上風行著選股,擇時進出股市大賺的各種消息,使得許多投資人完全不知道被動投資的資訊,或缺乏認
識被動投資正確知識的管道,這類人當然無法進行被動投資。 另外,注意的一點是,若想開始正確獲取的被動投資資訊,也應小心媒體與主動型投資業者的誘惑陷阱。 【愛唱反調者】知道被動投資可以穩定獲利的小華,看到鄰居、朋友都採用主動式投資成功賺取高額報酬,便跟著有樣學樣,並幻想自己有一天也能如此,然而他盲目跟風卻已錯失良機,最後被套牢動彈不得。 →投資人雖然知道關於被動投資的事,但是因為各種心魔,誤以為自己本身了解的更多或是盲從「每個人都是這麼做」,進而不去執行被動投資反而損失更多。 【拖延者】貪心的小光將一部分薪水投入ETF中,同時他也把另
一部分的薪水拿去主動式操作股票,結果ETF雖然帶來了穩定的回報,他自主操作的股票卻賠上連ETF報酬都無法彌補的損失。 →了解、也接受被動投資的人,可能會因為缺乏信心而拖延不全面的執行這項策略,這樣中庸的作法是沒有效率的,而且很可能會再把投資人帶往容易賠錢的主動投資那一方。 美好的財富是不會一直在原地等你的,別再用輸家的主動思維來投資, 快投入被動投資的信仰,將能迎向財富的大道。 本書特色 1.被動投資專書。 2.提供多種表格、圖片比較被動投資勝過主動投資的始終鐵證。 3.特別針對個人投資者、投資業者等不同類別的被
動投資者提供各別分析。 名人推薦 ameryu/「A大的理財心得分享」版主 Ffaarr/「Ffaarr的投資理財部落格」版主 JetLee/「Jet Lee的投資隨筆部落格」版主 竹軒/「竹軒的理財筆記」版主 余家榮/「效率理財王」版主 林長揚/簡報教練、暢銷作家 清流君/財經YouTuber 陳逸朴/「小資YP投資理財筆記」版主 綠角/財經作家 好評推薦 「指數化投資贏了,因為指數化投資一定會贏。最好的指數型基金獲勝的原因,僅僅是因為它們免除管理費、銷售佣金,並且將營運費用、
投資組合週轉率以及成本降到最低程度而已。不過,菲利還把我們從理論帶往真實世界,提供許多範例、圖表,來證明指數化投資獲勝的原因。我向你們推薦這本書。」──約翰.柏格(John C. Bogle),領航集團創辦人 「理查.菲利幫投資人一個很大的忙,他將指數型基金持續打敗主動型基金,始終如一、無法抵擋的證據,收集在同一個地方。『被動』投資剩下的唯一問題,就是它的名字本身而已。既然如此,我們何不就一致同意,只要做個單一改變,把它改稱為成功的指數型投資?」──查爾斯.艾利斯(Charles D. Ellis),《指數革命》、《投資終極戰》作者 「從事零售經紀業務的證券經紀
人,很快就會跟恐龍一樣滅絕,而且將會有效的被消滅。數以千計的專業投資人員,已經厭倦再用那老套、虛偽的假話從事銷售,那些數百萬的客戶,同樣也對證券經紀人的話術失去興趣,大多已經拋棄經紀商的服務,想要尋求更精緻、有效且真誠坦率管理金錢的方法。在二十年前,理查.菲利成為協助這些轉變的先驅者。如果你身為投資顧問或是證券經紀人,而你還沒讀過《被動投資學》,那你是虧待你自己;如果你是投資人,你還沒看過這本書,那你就是對你的錢包有所虧欠。」──威廉.伯恩斯坦(William J. Bernstein),《投資人宣言》、《群眾的幻覺》作者 「如果你懷疑被動投資所產生的力量,那請看看理查.菲利的
新書──你會發現,即使是主動投資最忠誠的粉絲,也會因為大量證據而有所動搖。」──喬納森.克雷蒙(Jonathan Clements),《當代財經大師的理財通識課》、《慢慢致富》作者 「我是理查的忠實粉絲,這本書是他到目前為止,最棒的作品。這本書的內容是教人們,如何有效利用被動投資的力量。無論你是個別投資人,或是負責管理美金一億元的投資組合,這本書對你的成功而言,是很關鍵、也不可缺少的。」──艾倫.羅斯(Allan S. Roth),《我8歲,我會自己賺錢!》作者 「這本書像是個巨大的寶石,它是極為精密(也很簡單)投資策略的歷史課程,已經永遠改變投資界的看法。對於
能夠認同財務幸福感應該由自己負擔責任的人而言,理查.菲利的著作,是必需閱讀的作品,讀者在看完這本書之後,將有依據可以轉向,不用再理會華爾街的看法,由自己做出明智的投資決策。」──比爾.蘇西斯(Bill Schultheis),投資顧問、《不看盤,我才賺到大錢》作者 「很權威的一本書!這本書背後所做的大規模研究,對被動投資策略而言,已經成為令人注目的事實。如果你忽略書裡的訊息,那你等於把自己置於危險境界當中。」──梅爾.林道爾(Mel Lindauer),《富比士》專欄作家,《鄉民的提早退休計畫〔觀念版〕》共同作者 「很少有人比理查.菲利更了解指數型基金。在《被動
投資學》這本書當中,理查很清楚的解釋被動投資的複雜程度,以及它如何能夠提高投資帳戶的績效。如果你還沒有將被動投資的方法納入你的投資組合裡,這本書將會讓你信服,採用被動投資。」──泰勒.雷利摩爾(Taylor Larimore),《鄉民的提早退休計畫〔觀念版〕》共同作者 「菲利以非常流暢、簡單的文字,幾乎寫出我一直試著想要說明,所有關於最大型機構投資人的一切投資事宜──要建立多元化的指數型基金投資組合。真希望這本書是我自己撰寫的。」──勞倫斯.席格(Laurence Siegel),美國特許金融分析師協會所屬研究基金會研究總監 「理查.菲利又再寫了一本很了不起的書
。他檢視過的許多研究,為被動投資提供強有力的證據,這將更有助於引導財產託管人與其他財產受託人,找到理想、合適的解決方法。」──史考特.賽門(W. Scott Simon),審慎投資者顧問有限責任公司(Prudent Investor Advisors)負責人 「在所有投資人的投資組合當中,被動投資應該享有一定的地位,不過可以選擇的範圍,從來卻不曾那麼複雜、變化莫測。就跟主動式管理基金一樣,現在同樣也有很多有缺點、耍花招,或是定價過高的指數型基金。如果你想要成功航行通過這全新的地帶,你會發現,理查.菲利的這本《被動投資學》,是不可或缺的讀本。」──唐.菲利浦(Don Philli
ps),晨星股份有限公司常務董事 「理查.菲利很有說服力的展示出,在主動式管理基金之下的投資會造成的損害。感謝他為我們證實為什麼應該依循約翰.柏格實行指數型基金,以防禦馬多夫那種狡猾、奸詐的人,同時不需要的很高的風險及成本。他明瞭易懂的寫作方式,認真嚴謹的研究結果,十分健全的推理,以及許多至理名言,同時對新、舊指數型基金特點中令人注目的情況,都有加以闡述說明。」──艾德.陶爾(Ed Tower),杜克大學經濟學教授
儲蓄險銷售話術進入發燒排行的影片
#疫情籠罩 #covid19 #居家辦公銷售
#沈澱 #思考 #付諸行動
#放慢銷售角度 #學習謙卑
#思考產品轉型 #重視每一個客戶
#銷售線上化 #線上互動研討
#線上銷售工具 #綽敗難免 #臨時卡關
#從疫情受益 #解世博 #超業攻略
抗疫即戰力| EP.12_居家辦公跟我這樣做銷售 |【銷售維他命特輯】
在這一波疫情壟罩之下,居家辦公期間,請問一下你做了什麼事情?
第一件事情叫做:沈澱,第二件事情叫做思考,第三件事情叫做付諸行動。
*沈澱:
疫情來得又急又兇又猛,讓大家都在摸索了好一段時間。
有個長官跟老師分享,自己其實很感謝這波疫情,
主要原因是因為還好有這波疫情,讓我們學著能放慢腳步,讓我們不得不停下來,這是我們過去做不到的事情,因為平常我們都太忙了,忙得昏天暗地,
忙著每天完成眼前目標,又找下一個目標。
我們人就像陀螺一樣,一直在原地打轉,但是我們都沒有沈澱的時間,
因為這一波疫情的沈澱,讓我們學著更加謙卑。
因為疫情,讓我學著敬畏大自然、敬畏這個環境,
過去的我們太意氣風發,覺得都按以前的套路就可以達成了。
可是你有沒有發現,以前的套路、以前的招數,都完全不適用了對不對,
因為疫情讓我們學著沈澱、謙卑。
*思考:思考我們是不是該做一些方向的轉型或調整,像是調整客戶族群,像是過去企業都是我的主要客戶,也因為這波疫情,我們開始重視每一個人,每一個人都是我們的寶貴資產,這就是種轉型。
比如說各餐廳的新聞,以前客群都是來店客,那現在餐廳有沒有轉型了?
有,改做外賣對不對,因應時勢變化轉型。
還是思考有沒有銷售的方向或產品要做一些調整?
這邊以保險業銷售夥伴為例,之前賣的都是儲蓄類型的保單,該是思考是不是該做一些轉型了,所以他轉向做一些健康類的保單,雖然這類保單金額沒有那麼高,但是夥伴覺得成交率有提高,這也是產品的轉型。
以老師的講師行業來說,之前也是面對面的培訓居多,老師的授課也是轉型到線上,透過線上跟學員們互動、研討、有思考有轉型之後不就是新天地了嗎?
*付諸行動:付諸行動的過程當中,總是會有一些些挫敗感,像是從前很少碰線上的工具,現在卻要學Webex,怕自己不會操作,解老師建議大家不要有這樣子的心態,這種綽敗感難免,不要因此否定了這些新的方法,這時,建議您可以告訴自己,我只是臨時卡關這樣而已。
當有了沈澱,有了思考,當有了行動再出發,我相信這波疫情我們每一個人都可以從中受益,加油!
00:00 - 開場+提問
00:11 - 提問:居家辦公期間,你做了什麼事情?
00:31 - 居家辦公三件事之一:沈澱
02:10 - 居家辦公三件事之一:思考
03:48 - 居家辦公三件事之一:付諸行動
04:25 - 結論
✔ 訂閱解老師Youtube頻道【解世博開講 哥跟你談銷售】:
https://reurl.cc/7y0G6y
✔ 按讚解老師粉專【行銷表達技術專家 解世博】:
https://www.facebook.com/callvalue
✔ 華人第一套系統化數位銷售攻略【業問100】:
https://www.815tutor.com/Herbert/Dealer/OPAJCYT/index.html
✔ 博客來 銷售類 年度暢銷第一名【超業攻略:比銷售技巧更值得學的事】:
https://reurl.cc/NXQkX9
✔ 訂閱解老師主持的Podcast【銷幫-藉著銷售幫助每個人】
【Apple Podcast】 https://reurl.cc/Z75lbV
【Google Podcast】 https://reurl.cc/pyjKL4
【SoundOn】 https://reurl.cc/9XYb4v
【Spotify】 https://reurl.cc/GrRGKd
【KKBOX】 https://reurl.cc/5qybO7
以計劃行為理論探討使用者使用智能理財之研究
為了解決儲蓄險銷售話術 的問題,作者黃志嚮 這樣論述:
隨著資訊科技日益成熟,金融科技公司與金融機構瞄準投資顧問服務的潛在市場,研發AI智能理財機器人(Robot-Advisor)。根據台灣金融管理委員會統計從台灣機器人理財業務開辦至2020年1月,台灣投資人使用智能理財機器人進行投資僅新台幣7.1億與美國2018年統計已突破2000億美元相差甚遠(高敬原,2020)。由此可知,台灣智能理財機器人沒有形成一定的市場規模。因此,本研究針對台灣使用者探討智能理財機器人的特點、服務業者形象等因素對台灣投資人使用智能理財機器人的影響性。故本研究以台灣使用者使用理財機器人為出發點,探討台灣使用者選擇使用理財機器人之因素。本研究以計劃行為理論作為理論基礎,採
用網路問卷調查法,並從智能理財機器人特點及相關文獻整理出研究構面,包含:企業形象、網路社群、使用者態度、主觀規範、投資再平衡機制、知覺行為控制、使用意願等7個構面,提出6個假設,共57個問項。問卷調查對象為有儲蓄或理財經驗一般民眾。本研究問卷共回收636份有效問卷,並使用PLS統計軟體分析回收的數據,研究結果顯示,企業形象、網路社群、投資再平衡機制等構面,透過使用者態度、主觀規範、知覺行為控制構面皆會正向影響使用者使用智能理財機器人之使用意願。
越痛快花錢,越能把錢留下來:不想降低欲望,還想實現未來?你只需要三個帳戶(附ABC帳戶手冊)
![](/images/books/d11c77fb7f3429806ab59447dc86bf18.webp)
為了解決儲蓄險銷售話術 的問題,作者Lidia 這樣論述:
★隨書附贈痛快花錢ABC規劃手冊,治癒理財找不到方法的你! ★股魚、零雜物Phyllis、小吳醫生、廖承中、鄭傳崙大力推薦! 想痛快花錢?請先停止兩件事:用忍耐存錢&憑感覺花錢 你總是以克制、忍耐的心態在存錢理財,然後三不五時就消費大爆發?這樣做,會讓你的理財之路坑坑疤疤! 理財是一輩子的事,得讓身體自然養成習慣,才不會逆人性。暢銷書《原子習慣》提到,想讓大腦改變,先以「獎賞」的方式讓自己滿足,才能持之以恆,而痛快花錢則是其一! 本書要教你每個人都能簡單上手的ABC帳戶法,先讓每一分錢都自動流對帳戶後,剩下的就能開心花光!這是一套順著人性的方法,不僅能有意識控管錢,還能大大
降低消費的罪惡感! 成年人的崩潰,是從缺錢開始的…… 我是財務建築師Lidia,我曾為上千人進行財務規劃,其中絕大多數都是上班族。我發現大家的焦慮都大同小異:到底我這輩子還要賺多少錢才夠? 從30歲到50歲,大部分人會迎來人生重要階段:結婚、生小孩、買房子、健康問題;也有人會想轉換工作或者創業等。 在這些階段,每一個環節都要錢,並且環環相扣,一旦面臨比較大的風險,這看似幸福的日常,就會出現天崩地裂的塌陷。單身時,還能拆東牆補西牆;有了家人,這焦慮變成揮之不去的夢魘。 我的學員問我:有沒有可能,永遠把這個焦慮放下? 可以的。只要你願意把ABC三帳戶系統化整理起來。 自
此之後,你的財務管理自成系統,可以自動化地運轉,幾乎不用花費太多時間維持運作,只要負責痛快花錢、偶爾看看理財帳戶就好。 我很老實的告訴你,ABC帳戶並不是一個新鮮的概念,但是為什麼很多人做不到?因為人性就是如此:若沒搞懂為何而戰,絕對無法持久。 本書把為何做寫清楚,讓你學會思考錢和人生的關連。財務整理的終點從來不是獲得多少錢,不是財務自由,而是活成你想要的樣子。 【這本書適合誰】 ‧結婚生子後,家裡成員增加,開始擔心未來的財務狀況 ‧支出管理沒有章法:有錢就花,沒錢就不花 ‧被人家建議「最好做點投資」卻不知道從何開始 ‧想像不太出來退休要存多少錢 ‧突然有一筆收入,在想該如何運用的
人 【各界推薦】 Phyllis/暢銷書《零雜物》作者、金錢整理課程講師 小吳醫師/人生CEO私塾創辦、斜槓醫生、暢銷作家 股魚/暢銷財經作家 廖承中/俬儲空間迷你倉、比特空間加密貨幣礦場、Bitaverse NFT創辦人 鄭傳崙/投資顧問、暢銷作家 【自序】 以前覺得「錢夠用就好」, 後來才發現,我根本沒概念「夠用的錢」是多少? 嗨,我是財務建築師Lidia顏菁羚。平常忙上課和諮詢,與我互動的學員很多,最常問我的問題便是:「菁羚老師,你跟先生都不用上班的嗎?你們財務自由了嗎?」 讓我給你講個故事吧?幾年前,我們自己也是焦頭爛額的上班族,薪水雖然高,但身體沒顧好,壓力非常大,孩子也都
照顧不到,人生就像陀螺一樣一直轉個不停,錢雖然賺到了,但永遠留不住。 我41歲,就我這個世代而言,我的資產加上通膨調整後,還不到我們父母輩在同年紀時的一半收入。再加上付不完學貸、房貸和車貸,剛入社會或者結婚後的我們,光是清償債務,就要花好幾年,更別說真正開始存錢。 也就不難理解,如果再照同樣的模式生活下去,就算再過30年,我可能還是存不到足夠多的錢退休。理財書常建議你存下收入的10%來推動你的退休計劃,但是你知道嗎?有許多人一年甚至無法存到3%。 換句話說,我們大多數人永遠不能退休! 聽到這裡,還沒被嚇到嗎?你還記得新冠肺炎帶來的狀況題嗎?越來越可怕的病毒、政府政策與氣候變遷,
會怎麼影響我們的未來?30年後,國家的全民健保還在嗎?你我有能力支付越來越貴、但不能沒有的醫療保險嗎? 當你單身時,你可能還都能見招拆招,容忍一兩次失敗?但是萬一你結婚生子了呢,這些突如其來的風險,是不是會變成你家庭中的地雷? 我發現,做好這個社會教我「應該」要做的事,比方說乖乖上班,比方說好好繳納勞健保,並不能為我的未來保障什麼,甚至無法讓我退休過上基本水準的人生。 這是什麼世界?!!!! 當下,我做了一個決定,我決定重啟對未來的想像,而不是一直活在這個社會教我該做的事情中。我要「活在未來」,我開始想,我未來想要的人生長什麼樣,我要過一個,自己說了算的人生,從現在開始做的每一
件事,全都要指向未來的我想要的那個生活。 當時的我,在工作上幾乎整個砍掉重練,把過去的模式全部換掉,從「商品推銷」改成「顧問式諮詢」,對於金錢的看法、價值觀,也有了很大的不同,我發現這是我頭一次靜下來,好好地把我的人生,想得這麼的透徹。 同時,我也開發了多元的工作收入以及理財收入,慢慢的建構我的財富水庫,減少不必要的慾望。剛開始其實是非常不習慣,也會有點痛苦的。但,這就是人生,不是嗎?如果你做的事情都一樣,又怎能期待不同的結果? 如果,我們能從現在開始的每一個時點,都做出正確方向的調整,那麼未來就會是好的。 你認為,什麼叫財務自由? 這個市場一直灌輸我們一個奇怪的觀念,好像
「財務自由」就是「想買什麼,就買什麼」或者可以用金錢換到更多的時間,產出更多有價值的東西,然後又換到更多的錢。 這是完全錯誤的。 在我離開金融業的前一年,就開始學習「財務規劃」跟「財務管理」,過去的我雖然是個高收入族群,卻沒有存到什麼錢,所以,一開始學習財務規劃,其實是為了要用在我自己身上。 當時,我的二位財務規劃導師,是一對夫妻,已經在金融業20多年了,但是在17年前,他們就開始往財務規劃的這個領域在發展,我是在2014年認識他們二位,當時他們已經財務自由,我的老師每天在新店華城特區上跑步、游泳,到處參加三鐵,偶爾被華城特區山裡的猴子追著跑。 而師母就負責處理財務規劃個案的大
小事,二夫妻偶爾開開課,讓想要學習財務規劃的金融從業人員,能夠得到他們的真傳。而我,就是那幸運的其中之一。 你知道嗎?影響財務自由的三大因素很簡單,只有下面三個: 1.你過去累積的存量財富有多大? 2.你未來錢生錢的速度有多快? 3.是你對物質的欲望有多大? 其中決定性的因素,是第三個! 以前,我以為財務自由,是想買什麼就可以買什麼,所以在金融業工作收入很高的時候,也很會買,但是買完就只有二個字。 空虛。 反而經過這幾年腦袋思維的調整,做法也跟著改變之後,財務自由給我的感覺就是一種安全感,我後來知道金錢本身並沒有意義,它是一種媒介,一種價值的交換,能量的轉換,可以幫我們完成
理想,實現希望。 達到財務自由,只是人生的一個里程碑,它不代表你的人生就高枕無憂,一帆風順,人生還會有許多其他的課題會來考驗你,只是有了財務自由,你可以有比較多的時間去應對其它的課題。 怎麼做呢?我認為大道至簡,每個人都只要做到兩件事就好:「把自己的金錢整理起來,做財務規劃」,以及「使用ETF來投資」。 9.4%的年化報酬率,可以讓任何人累積財富! 「使用ETF來投資」說的是,在投資時,我們可以把多數的資金投入全球布局的ETF或是基金(股及債),享受全球經濟成長的果實。而不用擔心少數公司或是產業的興衰,長年平均可以穩穩的獲得6%的報酬(含息近8%)。你可以根據可以預期的報酬率和目標,決定資
金的投入,穩穩的達成自己的財富自由。期間就算你遇上如2008年的金融風暴,因為有分散及良好的資金配置,你一定可以睡得很安穩。 除此之外,大約提出20%左右的資金,投入景氣循環谷底的產業。因為以產業來看,一定是高峰谷底輪替,你很容易賺到成倍的財富。如此在風險不增加太多的情況下,把報酬率大幅提升。(此部分投資的年化報酬率大約是15%,綜合起來,可以讓整體的投報率達到9.4%。) 這個概念的整個作法,我已經在《80求穩,20求飆》裡面說清楚了,而這本書,就是要回頭來說「把自己的金錢整理起來,做財務規劃」這件事。 現在,就請你跟著我一起學起來,準備財務自由、人生富裕吧!
人工智慧在金融法上之運用與挑戰—以機器人投顧為主軸
為了解決儲蓄險銷售話術 的問題,作者張詩瑀 這樣論述:
人工智慧之發展使得金融科技浪潮快速襲捲而來,破壞式創新完全顛覆了傳統金融業者之經營模式,使其面臨極大之挑戰與轉型,也考驗著各國金融市場與監理法制如何因應。在歷經2008年金融海嘯後,機器人投顧憑藉著極少人力及自動化帶來之優勢,以低門檻、中立客觀之方式為廣大消費者提供更準確、透明及優質之投資服務,卻也帶來了一些問題,諸如受託義務及合適性原則之落實、利益衝突之防免、演算法之監管、系統性風險之因應及資訊揭露義務等,此些議題皆有待解決。我國於2017年開始發展機器人投顧,2020年上半年金管會對機器人投顧實施專案檢查結果也點出現行運作上在演算法審核、市場動盪應變、KYC及合適性上之一些問題。
本論文以機器人投顧為主軸,目的透過分析我國實務運作之概況,探討除了金管會金融檢查結果外,尚有哪些潛在問題。方法上,本文從人工智慧之概念出發,藉由回顧美國、英國及歐盟實務運作情形、專家學者文獻及法制概況,了解國外運作情形,藉以做為我國之借鏡。研究發現,目前國內業者多是以自家發行或是上架之金融商品為投資標的,而引發了利益衝突之疑慮。再者,即使以ETF作為投資標的,亦有業者是否履行其受託責任之問題。其他在客戶調查與分類上,針對客戶不一致回答之應變機制,以及再平衡服務之侷限,皆為可改善之地方。 本文認為,雖許多業者均以自家發行之金融商品作為投資標的,但若業者已告知客戶相關利益衝突及控管措施後取得
客戶同意,並不會因此違反忠實義務。而針對業者以ETF作為投資標的,本文認為若業者已事先明確告知並標示出客戶日後需額外繳納之基金管理費用,應不會違反其受託人責任。在台灣,機器人投顧仍處於萌芽階段,在英美及歐盟各國多未制定專法規範之狀況下,本文也提出些許建議,希冀我國採取積極開放之態度,提升自身科技能力,朝向完善之監理法制邁進。
儲蓄險銷售話術的網路口碑排行榜
-
#1.為何市場一堆業務員只想賣儲蓄險或是投資型保單?
當然話術如果本身是錯誤的(有沒有錯誤~業務員其實自己可以從旁判斷)~日後當然會造成許多糾紛!這類負面問題也一直在這幾年越演越烈!本人不是反對這類商品~而是在銷售 ... 於 top0958006973.pixnet.net -
#2.靠它「養錢」!從業務員銷售儲蓄險看民眾五個理財盲點
很多人總會納悶:儲蓄險利率真的比定存好嗎?回答這個問題之前,首先要了解常常在保險DM上看到的利率,其實坊間保險業務員銷售話術所說的利率,大都指 ... 於 www.moneyweekly.com.tw -
#3.業務甘苦談-保險怎麼買,面對挫折,銷售話術 - Facebook
業務甘苦談-保險怎麼買,面對挫折,銷售話術. 43 lượt thích. Sản phẩm/Dịch vụ. ... 說透過朋友的留言板看到我,想找我了解儲蓄險 通話後發現他是住在台中,一年想 ... 於 vi-vn.facebook.com -
#4.懂錢滾錢: 打造最強個人財務系統,美國「預算天后」改造100萬人的財富指引
第一,銷售終身壽險保單本身就有利益衝突。 ... 某些保險公司的話術會鼓吹你利用壽險來賺錢,但是當你為你的房子、車子、公寓,甚至是為寵物買保險時,你的初衷並不是希望 ... 於 books.google.com.tw -
#5.保險推銷話術
當遇到究竟保險業務員、理專最常用的銷售話術有哪些呢?. 以下用6張圖告訴你!. 話術1: 買儲蓄險可以強迫儲蓄、存退休金。. 話術3: 保費有去有回, ... 於 911734591.pyramid.st -
#6.行銷話術
说服是体能上的说服,体能越用越好?多喝。 關於儲蓄險, 。 營業部理財產品行銷話術參考話術一:客戶經理:先生(女士)您好,我是 ... 於 melkshampestcontrol.uk -
#7.客戶拒絕保險的8大話術及解決方法之一 - 每日頭條
保險銷售技巧與話術案例:客戶拒絕保險的8大話術及解決方法之一. 2017-03-28 由 過濾心情 發表于職場. 我是過濾心情(信公眾號),謝謝大家關注和訂閱、收藏。 於 kknews.cc -
#8.儲蓄險行銷話術 - Sebastova
6張圖看懂話術一:安全、穩賺不賠但決定是否投保儲蓄險前,民眾應先破除錯誤觀念,別被理專或業者行銷話術牽著鼻子走,以免賠了夫人又折兵。 關於儲蓄險, ... 於 961980617.sebastova.sk -
#9.保險局儲蓄險 - Maconi
兼具壽險保障. 4.可做為傳承資產的工具. 保險局「根本沒有」核准儲蓄險決定出手斬斷行銷話術. 由於其解約糾紛 ... 於 862356841.maconi.lv -
#10.6張圖看懂「儲蓄險」,解析保險業務員常用銷售話術! - 媽媽經
究竟保險業務員、理專最常用的銷售話術有哪些呢? 以下用6張圖告訴你! 話術1:買儲蓄險可以強迫儲蓄、存退休金。 話術2:還本金可以拿來繳保費。 於 mamaclub.com -
#11.儲蓄險行銷話術|5I7P9DH|
儲蓄險 行銷話術. 儲蓄險行銷話術. Updated Mar 2, 2023. 车险需求沟通销售话术,拿来即用! 长期储蓄型保险理念沟通话术_图文- 百度文库; 買儲蓄險逼自己存錢! 於 tt.freehappydating.co.uk -
#12.台灣人壽金卡安心一年定期重大傷病健康保險附約(CIR4) - Finfo
加入會員可以:試算商品保費、比較各家保險、隨意搭配保險組合,告別難用的EXCEL 與老舊的商品資料庫。 立即註冊 · 商品總覽 · 重疾重傷險; 重大傷病. 於 finfo.tw -
#13.【儲蓄險開門】6張圖看懂「儲蓄險」,解析... +1 | 健康跟著走
關鍵就在於:行銷商品的「人」是不是用錯誤的方式,讓保戶買到 ..., 分享到Google+ Facebook LINE 《銷售技巧》連續五個YES的超級話術策略根據心理學家研究,當人與人互動 ... 於 tag.todohealth.com -
#14.【業務員話術拆解】業務員說儲蓄險利率比定存好但他沒說的 ...
保險專欄作家李雪雯這麼指出。以下分別針對儲蓄險和健康險,整理出常見的業務行銷話術,提醒保戶見招拆招。 *儲蓄險*. 於 today.line.me -
#15.還在買人情保單?6張圖看懂儲蓄險銷售話術! - Money錢管家-
究竟保險業務員、理專最常用的銷售話術有哪些呢?以下用6張圖告訴你! 話術1:買儲蓄險可以強迫儲蓄、存退休金 話術 ... 於 www.money.com.tw -
#16.破解儲蓄險話術,六招心法大公開 - 保險e聊站
把「生存保險金」當成銀行利息,會比較容易理解,以一年期銀行定存利率1.1%為例,存100萬進去,隔年會有1.1萬的利息。 透過這類方式,不會計算年化報酬率 ... 於 forum.i835.com.tw -
#17.「趁年輕一定要強迫存錢!」保險公司推銷儲蓄險最常見話術
儲蓄險 是許多人不陌生的產品,保險公司在賣儲蓄險時,有幾種推銷的說法,以下一一舉例:話術1:「只繳三年就可以擁有終身保障」你喜歡繳100萬賠100萬的終身保障嗎? 於 www.102like.com -
#18.投資型保單真的好康?破解業務員10大話術:隱藏成本其實很高
話先說在前頭,我這裡的「破解業務員的行銷話術」,不見得每一條,都是犯了嚴重的錯誤, ... 相關報導:繳15年儲蓄險,期滿領回竟縮水3萬元! 於 www.storm.mg -
#19.還在買人情保單?6張圖看懂儲蓄險銷售話術! - Money 錢
究竟保險業務員、理專最常用的銷售話術有哪些呢?以下用6張圖告訴你! 話術1:買儲蓄險可以強迫儲蓄、存退休金 話術 ... 於 money.cmoney.tw -
#20.XX保險營銷話術大全 - 今天頭條
我是中國太平洋保險公司的業務代表×××,請問你們這是銷售科嗎? ... 8、推銷員:保險就是一種變項的銀行儲蓄,您不但享受固定的利息,同時還可以享受 ... 於 twgreatdaily.com -
#21.最新儲蓄險~行銷話術~大破解
最新儲蓄險~行銷話術~大破解 · 1. 第一年所繳保費40924 保額才41845 保險利益41845-40924=921 · 2. 那就看第一年教育基金6500~怎麼來的吧! · 3. 如果真的放銀行一年後的結果 ... 於 blog.xuite.net -
#22.保險推銷話術
保險推銷話術 孫子兵法商學院. 吳曉樂ptt. ... 當遇到究竟保險業務員、理專最常用的銷售話術有哪些呢? ... 話術1: 買儲蓄險可以強迫儲蓄、存退休金。 於 166089338.smart-city.fi -
#23.【銷售技巧】老是跟客戶話不投機?「向上歸類法」讓你通通 ...
以保險業為例,「保險」的觀念並不是每個人都有的,有些人認為需要、也有些認為不需要,有的人只保意外險、有的人則只保儲蓄險。當你不清楚一位客戶的 ... 於 lifecoachtw.pixnet.net -
#24.年報酬率有20%?黃大偉帶你破解『國泰人壽鑫享年年終身保險 ...
置頂 年報酬率有20%?黃大偉帶你破解『國泰人壽鑫享年年終身保險 』的銷售話術! ... 市場利率及儲蓄險專家黃大偉粉專,按讚收到更多好文章 ... 於 davidhuang1219.pixnet.net -
#25.借錢買儲蓄險套利可行嗎?一定要知道的銷售話術與3大風險
借錢買儲蓄險套利可行嗎?一定要知道的銷售話術與3大風險 · 美金/美元定存利率好嗎?最完整美元定存懶人包(附定存利率表) · 美金/美元定存利率好嗎?最完整 ... 於 a-suremilk.com.tw -
#26.儲蓄險行銷話術
黃大偉帶你破解『國泰人壽鑫享年年終身保險。 存款保险制度—话术- 道客巴巴; 储蓄型保险销售话术- 豆丁网. 賣儲蓄險話術. 於 ga.ntptour.co.uk -
#27.儲蓄險 - Mr.Market市場先生
一定要知道的銷售話術與3大風險 ... 台灣人喜歡買保險已經全球聞名,特別是儲蓄險, 根據壽險公司2019年的調查 ... 儲蓄險6年繳費到期,推薦這時候解約儲蓄險嗎? 於 rich01.com -
#28.業務》成交沒有SOP,關鍵是KYC - Cheers快樂工作人雜誌
而這位超級業務,靠著賣保險,去年下半年創下2億元銷售佳績(實收保費),打敗公司超過3萬名業務員,成為公司近10年來最年輕的全國業績冠軍──他就是南山人壽建安通訊 ... 於 topic.cheers.com.tw -
#29.文章分類|Triple-I 文章專區 - Triple-I 保險神器
【業務學習】情人節,保險銷售5大異議處理話術 ... 很多人手上都有1張以上的儲蓄險,說儲蓄險是國民保單也不為過,而近期遇到台股大漲,有民眾想將放在儲蓄險的資金拿 ... 於 3i-life.com.tw -
#30.【業務員話術拆解】避免受氣買投資型保單先搞懂3件事 - 鏡週刊
政治大學風險管理與保險學系副教授彭金隆觀察表示,保險業務員在銷售時常 ... 「我計劃存錢買房,原本想買儲蓄險累積頭期款,可是業務員推薦我買外幣 ... 於 www.mirrormedia.mg -
#31.10秒算出儲蓄險好嗎?銷售話術?快速了解IRR?附中文字幕
... 次購買 儲蓄險 認識到IRR IRR(internal rate of return)用來簡單估算未來收益的指標如果不知道如何選擇投資標的這能幫助你輕鬆計算避免落入 銷售話術 ... 於 www.youtube.com -
#32.5位優秀理專教你easy賣保險
賣房貸戶定期險定存族則推薦6年期儲蓄險. 想要成功銷售保險商品,首先就是要知道目標客群在哪裡,以及該銷售對方什麼樣的保單才合適。針對這一點,呂翊榮和吳芳靜皆 ... 於 www.rmim.com.tw -
#33.保險銷售技巧
保險銷售技巧 膠質瘤. 金利面食澳门. ... 話術4: 沒錢繳保費,用保單貸款不用還! 2023-03-12. 滑鼠墊雷蛇; 話術1: 買儲蓄險可以強迫儲蓄、存退休金。 於 403799955.southbalticweblab.eu -
#34.儲蓄險行銷話術 - Wanago
常见的储蓄险主要分为年金险和增额终身寿险两种。 究竟保險業務員、理專最常用的銷售話術有哪些呢?以下用6張圖告訴你! 話術1:買儲蓄險 ... 於 ga.wanago.uk -
#35.儲蓄險行銷話術«1TQ3G49»
行销话术总览-保险营销销售技巧话术学习演练保险公司早会。 【「趁年輕一定要強迫存錢!」業務員推銷儲蓄險最常見話術。 《銷售技巧》連續五個YES ... 於 mh.healthcarejobboard.co.uk -
#36.保險人員 - 中正大學宿舍網路
《关于落实保险公司主体责任加强保险销售人。 ... 根據《重慶市征地農轉非退養人員儲蓄式養老保險辦法》(以下簡稱新辦法)和《重慶市人民政府關于征地 ... 於 ca.tronrocket.org -
#37.儲蓄險行銷話術
以下整理出最近保險業務員搭上政府政策、台幣升值等議題,最常使用的4種保險行銷話術,提供正確的投保觀念。 常见的储蓄险主要分为年金险和增额终身寿险两 ... 於 az.vncuke02.work -
#38.儲蓄險穩賺?拆解四大推銷話術
話術 一:安全、穩賺不賠. 但決定是否投保儲蓄險前,民眾應先破除錯誤觀念,別被理專或業者行銷話術牽著鼻子走,以免賠了夫人又折兵。 · 話術二:保證拿回本 ... 於 wealth.businessweekly.com.tw -
#39.保險業務員不想讓你知道的事:儲蓄險6年內利息絕對比定存低
話術 1 : 保費有去有回,領夠本! 儲蓄險是什麼? 一般儲蓄險指的是「儲蓄型保險」,具有簡單的壽險保障內容,屬於壽險保單(不是單純的金融商品),但 ... 於 www.businesstoday.com.tw -
#40.根本沒有核准儲蓄險保險局斬斷銷售話術| PHEW!好險網
國人喜歡買保險公司行銷所稱的「類定存、類儲蓄險」的保單商品, 於 www.phew.tw -
#41.保險簽單最強幹貨:5個開場白故事+10大異議處理話術! - 壹讀
2 客戶喜歡儲蓄. 很多客戶在投資方面是十分趨於保守的,那保險就是最靠譜的存摺。 代理人可以這樣告訴客戶:有一種帳戶,當我存第一筆錢時,他們就會 ... 於 read01.com -
#42.保險話術 - Arhi tura
話術 一:安全、穩賺不賠但決定是否投保儲蓄險前,民眾應先破除錯誤觀念,別被理專或業者行銷話術牽著鼻子走,以免賠了夫人又折兵。 關於儲蓄險,一般民眾最常聽到的推銷 ... 於 301224160.arhi-tura.si -
#43.保險局「根本沒有」核准儲蓄險決定出手斬斷行銷話術 - ETtoday
記者李蕙璇/台北報導. 國人喜歡買保險公司行銷所稱的「類定存、類儲蓄險」的保單商品,其實在保險局審核的險種裡面,根本沒有一種是稱為「儲蓄險」 ... 於 www.ettoday.net -
#44.壓縮的是儲蓄險的銷售模式,而不是商品 - Advisers財務顧問雜誌
以前,最簡單及最能讓客戶明白儲蓄險優點的方式,常常以儲蓄險及銀行定存的利率比較;往後,購買儲蓄險將不再只是與銀行比較「利息」的多寡,而是要讓民眾 ... 於 www.advisers.com.tw -
#45.買保險別被5大行銷話術騙了! - 天天要聞
第一、用儲蓄險方式拉保單,強調每年可領回生存金。一般民衆去銀行,櫃檯人員可能會說存定存不如買保單,報酬率還打敗定存等話術。 第二、商品將停賣了。 於 www.bg3.co -
#46.保險行銷話術 - Entenrennen
以下整理出保險業務員搭上政府政策、台幣升值等議題,最常使用的4 種保險行銷話術,提供正確的投保觀念。 1.「買儲蓄險,不如買長期看護險。」 真相:長期 ... 於 618056575.entenrennen-steele11.de -
#47.【跟理專打交道02】理專或保險員最愛推這3款商品真的適合你 ...
凡是話術簡單、佣收較高、市場熱門好賣的商品,就是理專跟保險專員最愛推的 ... 而熱推排名第三的,則是台灣投資人跟官員都特別愛的儲蓄險,就連官員 ... 於 orange.udn.com -
#48.清楚簡單才是王道! - 天下雜誌
根據保險公司及業務員的說法:儲蓄險之所以熱賣,最主要是中國避談「死亡」的話題, ... 解釋起來非常不容易,銷售人員就非得需要一套「化繁為簡」的行銷話術,讓一般 ... 於 www.cw.com.tw -
#49.想買保單嗎?小心這 4 個保險話術陷阱 - MoneySmart.tw
以下整理出保險業務員搭上政府政策、台幣升值等議題,最常使用的4 種保險行銷話術,提供正確的投保觀念。 1.「買儲蓄險,不如買長期看護險。」 真相:長期 ... 於 www.moneysmart.tw -
#50.買儲蓄險逼自己存錢!期滿驚覺「錢縮水」他嘆:被話術了
保險公司的這番說詞讓他傻眼又哀怨,感嘆「小金庫直接縮水3萬元」,也懊悔自己當年為何輕易的相信「迷幻藥般的電話行銷話術」,真的以為滿期可以領回30萬 ... 於 tw.tech.yahoo.com -
#51.目標到期債賣出問題,搞懂保險業務員話術 - Hami書城。快讀
以下分別針對儲蓄險、投資型保單和健康險, 整理出常見的業務行銷話術,提醒保戶見招拆招。 儲蓄險話術:複利增值利率比定存高 「當初業務員說,這張增額 ... 於 blog.hamibook.com.tw -
#52.《銷售技巧》連續五個YES的超級話術策略 - 保險雲世代
《銷售技巧》連續五個YES的超級話術策略 根據心理學家研究,當人與人互動的時候,如果一個人連續五次同意對方的觀點,並且做出肯定的回答,如「是 ... 於 www.tw-insurance.info